Además, se destaca la implementación de estructuras de gobernanza familiar para ordenar la toma de decisiones y evitar conflictos en la administración de los activos. Estas herramientas buscan garantizar la continuidad del patrimonio en el largo plazo.

Sin embargo, el informe también marca una diferencia generacional en las estrategias de inversión. Mientras los adultos mayores mantienen perfiles más conservadores, los jóvenes muestran mayor inclinación por activos alternativos.

En Perú, el 46 por ciento de los millennials ya invirtió en criptomonedas y el 55 por ciento en activos privados, lo que refleja un cambio en las preferencias respecto a generaciones anteriores. También crece el interés por inversiones vinculadas a nuevas tecnologías y sostenibilidad.

El rol de los asesores financieros aparece como un factor relevante en este proceso. Según el relevamiento, el 76 por ciento de los asesores considera clave construir vínculos con todos los integrantes de la familia para sostener la gestión de los activos, en un escenario donde conviven herramientas digitales y asesoramiento tradicional.

El informe concluye que la transferencia de riqueza en el país se da en un contexto de transformación, donde la preparación de los herederos convive con nuevas formas de inversión que modifican las estrategias históricas.